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再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目,小心是骗局

2017-8-31 12:48| 发布者: admin| 查看: 12| 评论: 0

摘要: http://www.xiaozhu158.com/曝光原因:融资担保公司的真面目深扒P2P关于小猪理财涉嫌自保的文章《小猪理财的自融自保迷局》在本周三发布之后,引起了众多投资者的注意,当事平台小猪理财也在当天进行了回应,指责我的 ...

http://www.xiaozhu158.com/

曝光原因:
融资担保公司的真面目

深扒P2P关于小猪理财涉嫌自保的文章《小猪理财自融自保迷局》在本周三发布之后,引起了众多投资者的注意,当事平台小猪理财也在当天进行了回应,指责我的文章「内容有失偏颇、过于片面,存在蓄意误导读者的行为」。


我反复阅读了小猪理财的回应,发现我们与小猪理财存在风格上的极大差异。我的文章力求实事求是,通过「摆事实讲道理」来论证小猪理财所涉嫌的自融自保。而小猪理财的回应只是简单表示,「文章所描述的三家担保公司股东与我方平台股东没有股权关系,不存在我司给关联公司融资担保的行为」。


再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

我突然觉得小猪理财的公关人员思维还蛮简单的。大家都要知道,股权关系并不是判定是否关联的唯一标准。如果我们一定要看股权关系的话,那么股权代持将能为绝大多数的自融行为洗白。

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

小猪理财强调说「借款方与担保方企业法定代表人之间关系,均没有股权关系,双方属于推荐业务关系,借款方与担保方不存在关联关系」。但是很可惜的是,小猪理财还是没有公布借款人的具体信息,我们不关心借款人究竟叫什么名字,我们只想知道他们背后的借款企业是哪家,以及这些公司的资质如何。

小猪理财还表示,「永州第二市政工程公司其负责人与公司只是个人与公司从属劳务关系,企业实际控制方是永州市政府,公司股权结构控制权不在本人手上」。

我想说的是,许多国企就是如此,虽然股权归属于政府,但管理层在公司的运营过程中发挥了最为核心的作用,毕竟企业还是要靠人来运营的。永州第二市政工程公司(以下简称永州第二市政)也将继续成为今天文章的主角之一。

在上一篇文章中,我留了一个小尾巴,并没有针对小猪理财重点宣传的知名融资性担保公司进行深入阐述。今天我首先要剪断这个小尾巴,揭开这家「知名」融资性担保公司的盖子,看看它的真面目。

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

融资担保公司只是幌子

对小猪理财平台借款项目进行总担保的担保公司名为云南尊祥融资担保有限公司(以下简称尊祥担保)。按照小猪理财官网的描述,尊祥担保「该融资性担保公司持有政府颁发的牌照,注册资金为3亿,实缴3亿,可承受注册资金10倍的风险(即30亿),曾获银行授信,在传统金融领域为银行贷款担保」。

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

(来自小猪理财官网)

不知道大家是不是和我一样觉得十分好奇:小猪理财平台注册在江西,股东和主要借款企业来自湖南,为什么会找一家云南的融资担保公司进行合作?难道远水救得了近火?

工商资料显示,尊祥担保在今年5月发生投资人的变更,周吉文和冯彩云(大家一定要记住这两个名字)从陈进顺手中收购了尊祥担保,并在7月进一步将注册资本增加到了3亿。尊祥担保的实力更加雄厚,可担保的金额也更多,达到了30亿,可以很好地覆盖小猪理财平台上的借款项目。

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

(尊祥担保的工商变更记录)

我不相信周吉文和冯彩云与小猪理财平台及其借款企业没有关联,于是我在天眼查系统中查询与他们二人相关的企业,并将搜索范围限定在了湖南和江西。结果我满载而归。

与周吉文相关的湖南企业是湖南紫泰福顺商业经营管理有限公司(以下简称紫泰福顺)。周吉文是紫泰福顺的股东,而该公司另一股东为周友妹,总经理则是冯国栋。

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

(紫泰福顺的工商资料,周吉文是其股东)

与冯彩云有关联的湖南企业则更多,其中冯彩云参股的湖南盛安建筑工程有限公司和湖南古霖建筑有限公司的最新联系人均为周友妹。

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

(盛安建筑的工商资料,可以看到冯彩云和周友妹的名字)

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

(古霖建筑的工商资料,依然可以看到冯彩云和周友妹的名字)

冯彩云还与周友妹在2015年7月一起合开了永州市江华瑶族自治县盛兴隆商贸有限公司。

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

此外,冯彩云担任总经理和法人代表的湖南多福成建设工程有限公司的监事则是冯国梁。

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

上面反复提到的周友妹和冯国梁,同样出现在我上一篇关于小猪理财的文章中。周友妹与冯国梁,再加上李剑、冯城涛、郑伟等人控制了多家在小猪理财平台上频繁借款和担保的湖南建筑企业。

这个时候关于尊祥担保的故事脉络也就清楚了:多家频繁通过小猪理财平台借得巨款的湖南企业在2017年派出了周吉文和冯彩云,收购了位于云南的尊祥担保,并反过来与小猪理财进行全面合作,对自己的借款进行担保。

而就在2016年1月,尊祥担保还被云南省财政厅列入到了「无法取得联系融资担保公司名单」中。

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

在这样的证据面前,真不知道小猪理财的公关人员会如何绞尽脑汁进行回应,我现在特别期待。

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

永州第二市政难逃干系

虽然小猪理财强调永州第二市政作为地方国企,控制权属于市政府。但我们其实都知道,政府日理万机,哪有时间管得了所有的国企。

在之前的文章中,我已经向大家展示,代表永州第二市政与小猪理财达成投资协议、时任永州第二市政总经理左启军与通过小猪理财平台借款的冯城涛关系匪浅,曾经在同一家公司工作(不确定是否是雇佣关系)。

如果只是左启军个人的行为,那么其实我们可以放下永州第二市政,毕竟左启军现在都已经调离了永州第二市政。

但是经过彻底的研究,我发现,原来左启军并不是那么陷入最深的人。我在上文中提到了一个名字:冯国栋(我怀疑他与冯国梁是兄弟关系,此外还有冯彩云、冯城涛与他们二人也有可能存在亲属关系)。冯国栋担任周吉文与周友妹合开的紫泰福顺的总经理。

频繁在小猪理财平台借款、担保的永州鼎盛天建设工程有限公司(以下简称鼎盛天建设)不仅是冯国梁与李剑以及周友妹合作的产物,而且也能看到冯国栋的身影。

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

(鼎盛天建设的人员结构)

在顺企网上鼎盛天建设的页面,我们能看到鼎盛天的经理就是冯国栋。于是我们可以认为,虽然在鼎盛天建设的工商资料中没有出现冯国栋的名字,但他的角色应该非常重要。

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

在这里我反复论述冯国栋,自然有我的原因。我们再来看当时永州第二市政投资小猪理财的新闻稿,里面提及了三位代表永州第二市政的领导,除了总经理左启军和党支部书记周显锡,就是副总经理冯国栋。

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

所以我们可以认为,永州第二市政对小猪理财的投资,反应的并不只是一个投资机会而已,而是以左启军、冯国栋等人为代表的管理层为其关联公司寻找融资平台。这已经不只是自融自保的问题,更涉及到对国资背景的错误使用以及其他一些更为严重的问题,我在这里就不多说了,各位自己体会。

与小猪理财的合作并不是冯国栋第一次涉足P2P。他在2016年1月与周友妹合办了湖南禄安宝资产管理有限公司(以下简称禄安宝资产),旗下运营了一个P2P平台禄安宝。

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

(禄安宝的工商资料)

但是好景不长,根据51网贷的信息,2016年11月,禄安宝停业

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

(来自51网贷)

三个月后,冯国栋任职的永州第二市政投资小猪理财,谁也不要告诉我这背后没有关联。不过我还蛮佩服冯国栋屡败屡战的意志的。

再证小猪理财的自融自保:融资担保公司的真面目

写了这么多,相信各位已经有了自己的判断:究竟是我有失偏颇,还是小猪理财危险了。



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