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揭开幸福的理财庞氏骗局

2017-9-10 23:40| 发布者: admin| 查看: 18| 评论: 0

摘要: 揭开幸福的理财庞氏骗局 “积分理财、复利拆分”、“年利润%-%,天犹豫期(业内惟一),一年内可转让”、“投资万元,拆分三次纯利润万元”,近日,一家名为幸福的互联网理财消费平台席卷不少三四线城市甚至是一二 ...
揭开幸福的理财庞氏骗局
“积分理财、复利拆分”、“年利润%-%,天犹豫期(业内惟一),一年内可转让”、“投资万元,拆分三次纯利润万元”,近日,一家名为幸福的互联网理财消费平台席卷不少三四线城市甚至是一二线城市。为了获得高昂的利润,不少投资人将数十万元的资金投入了幸福,购买虚拟货币、积分。北京商报记者调查后了解到,幸福的公司主体为中国一川(澳门)国际有限公司(以下简称“中国一川”),幸福其实就是中国一川,并且在网络上有诸多对其业务模式的质疑。相关分析人士直言,幸福的模式应该是一种庞氏骗局,同时也是互联网式的非法传销。年化收益达%-%刘欢(化名)最近很是头疼,因为自己的母亲已经在一家名为幸福的平台上投资了万元,并告诉刘欢如果自己将万元卖出可以获利余万元。“这么高额的收益肯定不靠谱,母亲还拉上了家里的亲戚一起投资,我的小姨也已经投资万元,他们每天听‘理财师’的分享,不断地向亲戚宣传产品的好,就像着了魔一样。据说投资期间还能免费出国旅游,我简单了解了一下他们的模式,感觉就是一个打着虚拟货币名义的庞氏骗局。”刘欢担心道,现在虽然母亲的资金还没有亏损,但是如果有一天平台跑路,可能血本无归。不仅是在刘欢所在的三线城市,也有投资人告诉北京商报记者,现在幸福在青岛、内蒙古等地都很火。记者上网输入幸福,不少网友在网络间询问“中国一川幸福积分理财是不是传销?”、“幸福模式是否违法”。据其官网介绍,幸福的公司主体为“中国一川(澳门)国际有限公司”,成立于年月日,现在全球多个国家开展业务,有多万的理财客户,结合了银行、保险、股票、倍增、利复利、互联网这六大行业优势于一体的新型专业互联网金融理财消费平台。另据网络上的宣传资料显示,其创始人为吴宗霖,年出生于中国四川。年万元创立中国一川,目前公司市值已经超过亿元。同时,根据北京商报记者得到的一份语音宣传材料中一位“理财师”的介绍,幸福有多家实体公司,总投资超过亿元,未来五年内计划打造-家上市公司,理财、众筹同时进行,虚实结合,多渠道互利。全球拥有多万会员,今年春节所有会员升级为股东,不仅有理财互投,还有实体公司持股,公司文化是缘、孝、善,核心是利复利,年收益%-%,该公司只收取%的平台服务费,一部分奖励会员,一部分落地实体项目,一部分支持慈善事业。在这项看似宏大的介绍中,北京商报记者注意到该公司提到有多家实体企业。另一份关于吴宗霖的介绍显示,他是中国一川创始人,同时还是北京超奥电子商务有限公司(以下简称“北京超奥”)总裁、北京满冠餐饮有限公司(以下简称“北京满冠”)总裁、中山市麒粮商贸有限公司总裁等等,而这几家公司都属于中国一川。记者查询了全国信用信息公示系统了解到,如北京超奥,注册资本在年从万元变更为万元,但是实缴资本为零,没有吴宗霖的名字出现;中山市麒粮商贸有限公司现在名为珠海麒粮商贸有限公司,主要成员中并没有总裁吴宗霖的身影;另外北京满冠注册资本同样在年从万元变更为万元,但实缴资本为零。不过虽然没有出现吴宗霖的名字,但北京超奥、北京满冠两个看似不相关的公司,虽然法定代表人不同,但是联系电话都为同一个手机号、邮箱也为同一个邮箱。“一种可能是这个公司虚假宣传,另一种就是这个公司注册了一堆皮包公司。”一位业内人士分析道。拆积分拉人头幸福的运营模式究竟是怎样的?据“理财师”描述,投资人获利主要有两种途径:一是低买高卖虚拟积分赚取差价,从而获得更多“一币”;二是通过整个“市场”不定期的拆分获得更多积分,待积分升值后获得更多“一币”。同时,该“理财师”介绍,“年中国一川发行了万积分,积分就相当于原始股,底价设在元,并且承诺一次性发行永远不再增发”。不过,北京商报记者注意到,虽然中国一川在宣传中表示自己的积分不再增发,但采取了拆分的模式。截至目前,该公司已经拆分了次积分,马上要进行次拆分,如此一来虽然该公司表示并未增发,但是其积分源源不断,不断地拉入新人进行购买。同时,前述“理财师”还宣称,投资万元,拆分三次,纯利润是万元,拆分次,纯利润是万元,拆分次,纯利润是万元;投资万元,拆分三次,纯利润是万元,拆分次,纯利润是万元,拆分次,纯利润是万元;投资万元,拆分三次,纯利润是万元,拆分次,纯利润是万元,拆分次,纯利润是万元。“这种宣传方式就是偷换概念,一面表示自己不增发,另一方面则通过虚拟积分的模式不断引入新投资人购买,其实就是一种庞氏骗局,或者说变相传销。庞氏骗局在国内又称‘拆东墙补西墙’,‘空手套白狼’。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。高回报对应的就是高风险,天上没有掉馅饼的事,使用高利率吸引投资人,给投资人画大饼,这也是非法平台常使用的营销方式。”一位银行业理财专家直言。应远离互联网传销骗局“幸福”这种所谓的创新性消费式理财产品模式,看似颠覆了人们传统而单纯的消费和理财习惯,但在律师看来,这些创新模式只是诈骗者用来蒙蔽投资者的手段。北京寻真律师事务所律师王德怡向北京商报记者直言,幸福是一种非法的互联网传销骗局。传统传销模式主要由传销组织成员吸引亲朋好友、同窗故旧等熟人参与,一旦入伙往往控制新成员的人身自由,组织比较严密;互联网传销方式则是通过互联网吸引不特定的陌生投资者参与,不控制人身自由,组织比较松散,往往欺诈性更强。除此之外,王德怡认为,同以往的互联网传销模式相比,幸福显然提高了科技含量,即将传销、互联网和金融衍生品模式三合一。其虚拟积分的交易带有明显的金融衍生品属性,具有极强的赌性,很可能结合手机微信或手机软件开发了相应的应用。在他看来,幸福传销的本质在于:这种交易在盈利方式上仍然采取的是发展下线的复式计酬方式,交易资金主要流向上家。

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